(สำนักข่าวรอยเตอร์) – ผู้พิพากษาของรัฐบาลกลางในรัฐนิวเจอร์ซีย์ได้ยกฟ้องคดีระยะยาวที่กล่าวหาว่าหน่วยจัดการการลงทุนของ Hartford Financial Services Group Inc ในการคิดราคานักลงทุนในกองทุนรวมหกกองทุนหลังการพิจารณาคดีที่หายากผู้พิพากษาเขตของสหรัฐฯ Renee Bumb ในแคมเดนกล่าวว่านักลงทุนล้มเหลวในการแสดงให้เห็นว่าฮาร์ตฟอร์ดและที่ปรึกษาย่อยไม่ได้ทำงานเพียงพอที่จะปรับค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บ จึงเป็นการละเมิดกฎหมายของรัฐบาลกลางที่ควบคุมกองทุนรวม
“โจทก์ไม่ได้แบกรับภาระในการแสดงให้เห็นว่าลักษณะของบริการ
บ่งชี้ว่าค่าธรรมเนียมไม่สมส่วนจนไม่สามารถเจรจากันได้” บัมบ์เขียนในคำตัดสิน 70 หน้าของเธอ
Daniel Sweetser ทนายความของนักลงทุนที่นำคดีนี้ครั้งแรกในปี 2011 กล่าวในการสัมภาษณ์ทางโทรศัพท์ว่า “เราผิดหวังอย่างเห็นได้ชัด และจะยื่นอุทธรณ์”Tom Hambrick โฆษกของ Hartford กล่าวว่า บริษัท พอใจกับการตัดสินใจซึ่งเป็นไปตามการพิจารณาคดีที่ไม่ใช่คณะลูกขุน
คดีนี้ถูกจับตามองอย่างใกล้ชิดในอุตสาหกรรมกองทุนเป็นหนึ่งในไม่กี่บริษัทที่กล่าวหาว่าบริษัทกองทุนมอบหมายการจัดการกองทุนให้กับที่ปรึกษาย่อย และเรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมมากเกินไปสำหรับการให้บริการเพิ่มเติมเพียงเล็กน้อย
นักลงทุนในกองทุน Balanced, Capital Appreciation, Floating Rate, Growth Opportunities, Healthcare และ Inflation Plus ของ Hartford กล่าวว่าค่าธรรมเนียมของบริษัทสูงเกินไป รวมถึงกองทุนที่มีฐานสินทรัพย์ขนาดใหญ่
ในตัวอย่างหนึ่ง พวกเขากล่าวว่าโอกาสในการเติบโต ซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะมีสินทรัพย์ประมาณ 2 พันล้านดอลลาร์ระหว่างปี 2010 ถึง 2013 เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการที่ใหญ่กว่า Morgan Growth Fund ที่คล้ายกันของ Vanguard ถึงสองเท่าครึ่ง
ค่าธรรมเนียมดังกล่าวทำให้กองทุนฮาร์ตฟอร์ดมีประสิทธิภาพต่ำกว่า
คู่แข่งมากกว่าที่เคยเป็น โจทก์กล่าวหาHartford โต้กลับว่าโครงสร้างค่าธรรมเนียมเป็นที่ยอมรับ โดยอ้างข้อมูลจาก Lipper หน่วยวิจัยกองทุนของ Thomson Reuters Corp. Bumb กล่าวว่าข้อมูลของ Lipper มีความน่าเชื่อถือ
การตัดสินใจดังกล่าวมีขึ้นเมื่อหกเดือนหลังจากผู้พิพากษาอีกคนหนึ่งในรัฐนิวเจอร์ซีย์ตัดสินกับนักลงทุนที่กล่าวหา AXA SA ซึ่งตั้งอยู่ในกรุงปารีสว่าเรียกเก็บค่าธรรมเนียมมากเกินไปสำหรับผลิตภัณฑ์เงินรายปีที่ผันแปรได้
ทั้งสองกรณีเกี่ยวข้องกับการละเมิดมาตรา 36(b) แห่งพระราชบัญญัติบริษัทการลงทุน พ.ศ. 2483 ซึ่งกำหนดหน้าที่ความไว้วางใจจากที่ปรึกษากองทุนของบริษัทการลงทุนที่จดทะเบียนโดยคำนึงถึงค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุน
“มันเป็นกฎหมายที่สำคัญที่ปกป้องไข่รังและบัญชีวิทยาลัยและบัญชีการเกษียณอายุ” Sweetser กล่าว “ผู้คนต้องการการปกป้องจากค่าธรรมเนียมที่เกินควร และเราจะสู้ต่อไปในการต่อสู้ที่จำเป็นต้องต่อสู้”
กรณีนี้คือ Kasilag v Hartford Investment Financial Services LLC, ศาลแขวงสหรัฐ, District of New Jersey, หมายเลข 11-01083
(รายงานโดย Jonathan Stempel ในนิวยอร์ก เรียบเรียงโดย Bill Rigby)
Credit : แนะนำ : ต้นไม้ | เสื้อผ้าผู้หญิง | รีวิวเครื่องดนตรี | วิธีทำ if | เกมส์ออนไลน์
